به گزارش نقش فردا به نقل از اعتماد؛ بی‌ثباتی اقتصاد چین به اندازه‌ای افزایش یافته است که ثروتمندان این کشور برای انتقال مخفیانه سرمایه نقد خود به خارج از کشور به شبکه‌های زیرزمینی و غیرقانونی روی آورده‌اند.
در نتیجه افزایش تقاضا برای انتقال پول زیرزمینی، کسب‌وکار سامانه‌های شبه‌بانکی غیرقانونی هم رشد کرده است. ابعاد این شبکه‌های مخفی نامشخص است، اما آنچه مسلم است، این شبکه‌ها در سراسر جهان گسترده شده‌اند. گزارشی که در سال ۲۰۲۱ منتشر شده، از جابهجایی ۷۵،۶ میلیارد یوآن دارایی به واسطه ۵ سازمان و ۸ هزار بانک مختلف خبر داده است.
بلومبرگ به نقل از آژانس ملی جرم و جنایت انگلیس گزارش می‌دهد که به احتمال زیاد این بانک‌های زیرزمینی در مکان‌هایی کلیدی و پر تقاضا دارای منابع مالی کافی هستند تا کاربران بتوانند به سرعت پول خود را به ارز‌های محلی دریافت کنند.
با این حال، کسانی که برای جابهجایی پول نقد قوانین را نادیده می‌گیرند، خود را در معرض خطر قرار می‌دهند. افرادی که با استفاده از خدمات مبادله غیرقانونی در چین دستگیر شوند، معمولا باید جریمه نقدی برابر ۳۰ درصد یا بیشتر از کل مبلغی که قصد انتقال آن را داشته‌اند، پرداخت کنند. برای حجم‌های بزرگ‌تر پول، امکان حبس هم بسیار جدی است.
علاوه بر این، افراد برای استفاده از این سیستم در خطر ارتباط با مجرمان هم قرار دارند. منابع مالی که سیستم مالی «هاوالا» برای پرداخت پول در مقصد به مشتریان استفاده می‌کند، معمولا پولی است که توسط قاچاقچیان مواد مخدر یا انسان تولید شده است. در هر صورت، تقاضا برای جابهجایی پول با استفاده از این شبکه‌ها همچنان بالاست. گزارش ثروت UBS نشان می‌دهد که ۶،۲ میلیون چینی در پایان سال گذشته بیش از یک میلیون دلار دارایی داشتند. همچنین در ماه آگوست، شرکت مشاوره املاک Juwai IQI اعلام کرد که انتظار دارد بیش از ۷۰۰ هزار چینی طی ۲ سال آینده مهاجرت کنند.
کارشناسان باور دارند در صورتی که پکن قوانین نقل‌وانتقال پول نقد را سختگیرانه‌تر سازد باز هم تقاضا بالا خواهد ماند. همچنین منبعی آگاه به بلومبرگ اعلام کرده است که انتظار می‌رود در سال جاری ۱۵۰ میلیارد دلار از چین به همین شیوه خارج شود.
